做局-吸金-收割-跑路：別被“幣圈”投資忽悠

隨著數(shù)字貨幣概念大火，各類(lèi)虛擬貨幣、數(shù)字貨幣投資熱度不減。一些不法分子利用投資者追求高回報(bào)率的心態(tài)，欺騙、拉攏投資者對(duì)虛構(gòu)的虛擬貨幣項(xiàng)目進(jìn)行投資，成為一種新型投資騙局。

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偽造項(xiàng)目短時(shí)間吸金

      去年4月，對(duì)“幣圈”投資有所研究的王女士關(guān)注到一個(gè)名為L(zhǎng)VLC幣的理財(cái)項(xiàng)目。根據(jù)項(xiàng)目宣傳內(nèi)容，該產(chǎn)品有國(guó)內(nèi)某知名企業(yè)創(chuàng)始人為股東的一家投資咨詢(xún)有限公司、英國(guó)威廉希爾集團(tuán)“背書(shū)”，北京某科技有限公司的創(chuàng)始人賈某是項(xiàng)目的中國(guó)區(qū)代理人。王女士說(shuō)，項(xiàng)目宣稱(chēng)月利息10%，且本金可以隨進(jìn)隨出，不受限制。
      起初，將信將疑的王女士并沒(méi)有投資，而是先參加了幾次該科技公司舉行的線下宣講活動(dòng)。“他公開(kāi)會(huì)議上稱(chēng)LVLC理財(cái)產(chǎn)品非常穩(wěn)當(dāng)，公司有強(qiáng)大的風(fēng)控部門(mén)，且產(chǎn)品合規(guī)合法，保證大家資金安全?！蓖跖空f(shuō)，賈某還在投資者面前展示自己有4000多枚比特幣，一切有他的比特幣托底。

      從去年7月開(kāi)始，王女士陸續(xù)在項(xiàng)目上投資10多萬(wàn)元。她告訴半月談?dòng)浾?，從投資者建立的大量微信群和參加線下會(huì)議的人數(shù)判斷，應(yīng)有約2000人進(jìn)行了投資，總投資額在3億元以上?！叭ツ?0月、11月，公司密集召開(kāi)線下大會(huì)，鼓勵(lì)投資者投資LVLC幣和礦機(jī)，哄騙投資者稱(chēng)項(xiàng)目方在英國(guó)倫敦舉辦全球大會(huì)，不少‘幣圈’大咖都將參會(huì)，形成共識(shí)會(huì)更好發(fā)展，價(jià)格成倍上漲?！蓖跖空f(shuō)，這一階段，該項(xiàng)目吸金最為迅速。
      然而，去年12月底，LVLC投資的App突然無(wú)法登錄，賈某最初稱(chēng)因系統(tǒng)升級(jí)，無(wú)法登錄和提現(xiàn)，隨后App關(guān)停。在質(zhì)疑聲下，賈某又稱(chēng)自己也是投資受害者，號(hào)召投資者繼續(xù)跟隨他在名為CDEX的另一個(gè)數(shù)字交易平臺(tái)投資虛擬貨幣“益通寶”，把之前的損失彌補(bǔ)回來(lái)。但王女士等大量投資者覺(jué)察到已經(jīng)受騙，開(kāi)始維權(quán)。
      類(lèi)似的投資騙局在多地出現(xiàn)。根據(jù)上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民檢察院審查的一起案件，被害人楊女士等就是在微信群里被忽悠，在一虛擬幣交易平臺(tái)上注冊(cè)開(kāi)通賬號(hào)，投資名為CCD的虛擬貨幣，但幾個(gè)月后賬戶(hù)被清零，客服也不見(jiàn)蹤影。據(jù)了解，截至案發(fā)，犯罪團(tuán)伙騙取楊女士等15名被害人共計(jì)600余萬(wàn)元。

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做局迷惑性強(qiáng)，打擊查處難度大

      半月談?dòng)浾咦⒁獾?，在此?lèi)虛擬貨幣投資騙局中，不法分子極其善于偽裝，騙局迷惑性極強(qiáng)。上述長(zhǎng)寧區(qū)人民檢察院審查的案件中，戴某等人在境外搭建虛假的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)。然后，由袁某等人利用QQ群、微信群吸引境內(nèi)被害人進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)直播間交流投資經(jīng)驗(yàn)，并先后向被害人推廣用于詐騙的虛假虛擬貨幣。
      同時(shí)，招攬石某、黎某、李某等人在微信群以及網(wǎng)絡(luò)直播室內(nèi)冒充投資客戶(hù)，配合“講師”烘托氣氛、營(yíng)造聲勢(shì)，騙取被害人信任，當(dāng)交易平臺(tái)內(nèi)的投資金額達(dá)到一定數(shù)額后即關(guān)閉交易平臺(tái)“封盤(pán)收割”。然而，所謂的“股友”“講師”都是按照統(tǒng)一話術(shù)培訓(xùn)的“工具人”。他們采用“養(yǎng)小號(hào)”“廣撒網(wǎng)”的方式，捕獲像楊女士這樣的受害人。
此外，不法分子還善于使用網(wǎng)絡(luò)傳播。LVLC項(xiàng)目中，公關(guān)稿件《幣圈橫空出世的黑馬：LVLC》《LVLC區(qū)塊鏈挖礦，金融風(fēng)暴來(lái)襲等》文章比比皆是。在該項(xiàng)目投資了約300萬(wàn)元的黑龍江人金女士告訴半月談?dòng)浾?，正是因?yàn)樗阉鞯搅诉@些相關(guān)報(bào)道，才不斷加深了對(duì)該項(xiàng)目投資的信任度。

     投資平臺(tái)跑路后，投資者的維權(quán)和執(zhí)法部門(mén)打擊查處的難度較大。半月談?dòng)浾吡私獾?，在多地公安機(jī)關(guān)聯(lián)合破獲的某起案件中，自創(chuàng)“Plus幣”進(jìn)行推廣的犯罪團(tuán)伙所設(shè)立的技術(shù)組、市場(chǎng)推廣組、客服組相對(duì)獨(dú)立，分散在國(guó)內(nèi)多個(gè)省區(qū)市，給辦案帶來(lái)了極大的困難和阻力。此外，一些虛擬貨幣交易平臺(tái)注冊(cè)或?qū)⒎?wù)器設(shè)置在境外，運(yùn)營(yíng)主體較為隱蔽，并通過(guò)頻繁變更網(wǎng)站域名和服務(wù)器地址及采取線上導(dǎo)流線下交易等方式，逃避監(jiān)管部門(mén)打擊。由于其運(yùn)營(yíng)主體注冊(cè)地、辦公地以及業(yè)務(wù)開(kāi)展區(qū)域常常不同，投資者往往無(wú)法確定運(yùn)營(yíng)者身份，一旦有財(cái)產(chǎn)損失很難追回。

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加大排查打擊，扯開(kāi)繁榮假象

      半月談?dòng)浾吡私獾剑捎谕顿Y虛擬貨幣具有一定程度的專(zhuān)業(yè)性，大量投資者在一些網(wǎng)絡(luò)論壇和社交軟件聊天群中有較為固定的“圈子”，給不法分子精準(zhǔn)拉攏、施騙提供更為便利的渠道。例如，“蓋網(wǎng)”特大非法集資案告破后，很多投資受害人都在尋找新的投資渠道，期待彌補(bǔ)此前的投資損失，而一些不法分子正是看準(zhǔn)這些投資人的心理混進(jìn)此類(lèi)論壇或聊天群，推薦假項(xiàng)目。其中，一部分不法分子利用投資人的錢(qián)自己投資比特幣、以太坊等牟利。
      部分投資人表示，尤其在去年比特幣全球“減半”前，“炒幣”資金需求量巨大，此類(lèi)的吸金騙局越來(lái)越多。對(duì)此，一些受訪者建議，金融監(jiān)管、市場(chǎng)監(jiān)管、公安等相關(guān)部門(mén)應(yīng)盡快對(duì)類(lèi)似項(xiàng)目進(jìn)行排查清理，及時(shí)取締無(wú)資質(zhì)的非法項(xiàng)目。

此外，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)相關(guān)“背書(shū)”信息發(fā)布的審核和管理。同時(shí)，加強(qiáng)宣傳教育，通過(guò)案例曝光告知群眾此類(lèi)活動(dòng)以金融創(chuàng)新為噱頭，實(shí)質(zhì)是借新還舊的金融投資詐騙。投資者一旦發(fā)現(xiàn)有任何機(jī)構(gòu)涉及此類(lèi)非法金融活動(dòng)，應(yīng)及時(shí)向有關(guān)監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)，對(duì)其中涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

(編輯：映雪）

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